如何选投资基金?
对于普通投资者来说,选择基金就是选择基金经理。因为对公募基金而言,不同基金经理的能力差别很大,导致基金业绩表现有非常大的差异。 因此对于投资人来说,挑选到一只优质基金的关键在于挑选到一位优秀的基金经理。然而,基金经理的选择并非一蹴而就的事情,需要结合投资风格、历史业绩、管理规模等维度进行长期观察和判断。
1、先定风格 再选公司 我们首先建议投资者选择一个或几个自己喜欢的风格类型; 因为市场总是轮动的,短期内风格可能会发生变化,但长远来看肯定是风格的胜者为王。例如,如果投资者认为自己是价值型的,那就可以多关注一些偏价值的基金;反之亦然。 这里我们介绍两个简单的判断方法:
第一个是看基金过去的业绩,看看是否能够经得起时间的考验;
第二个是看基金的仓位情况,一般来说股票基金仓位都在60%-95%之间,如果基金经理能够在大范围里较好地控制回撤,那么说明其管理能力较强。
2、再看能力 最后优选产品 在确定了风格的基础上,我们需要进一步去看基金经理的投资能力是否出色。这可以通过分析该基金的夏普比率(基金的风险调整后收益)来判断。 当然,我们还需要进一步考察基金的运作情况以及投资策略是否符合自己的投资偏好。